Next
Suç Gelirleri Düzenlemesinde Parasal Eşikler Değişti
Yeni düzenlemeyle bazı parasal sınırlar artırılırken finans kuruluşlarına SMS doğrulama ve işlem güvenliği yükümlülükleri getirildi.
BESNİ GÜNCEL - Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin mevzuatta önemli değişiklik yapıldı. Hazine ve Maliye Bakanlığınca hazırlanan yönetmelik değişikliği, 7 Ekim 2026 tarihli ve 33393 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
PARASAL EŞİKLER YÜKSELTİLDİ
Yapılan düzenlemeyle mevcut yönetmelikte yer alan bazı parasal tutarlar artırıldı. Daha önce 185 bin lira olarak uygulanan tutar 375 bin liraya, 15 bin liralık tutar ise 30 bin liraya çıkarıldı.
Değişiklik, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik finansal yükümlülüklerde kullanılan parasal sınırları yeniden belirledi. Düzenlemenin ilgili maddeleri yönetmeliğin farklı hükümlerindeki tutarları aynı doğrultuda güncelledi.
FİNANS KURULUŞLARINA SMS DOĞRULAMA ŞARTI
Yönetmeliğe eklenen hükümle finansal kuruluşlara internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden gerçekleştirilen bazı işlemlerde ek güvenlik tedbirleri getirildi.
Buna göre, müşterinin kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına kısa mesaj yoluyla gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılabilecek.
Düzenlemede, doğrulamanın işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik tedbirleri içermesi gerektiği belirtildi.
YÜKÜMLÜLÜK İHLALLERİ RAPORLARA YANSITILACAK
Yeni hükümle belirli yükümlüler bakımından yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenmesi öngörüldü.
Denetim sırasında yükümlülük ihlali tespit edilmesi halinde söz konusu ihlaller raporda açıkça yer alacak ve aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporuna geçirilecek.
DÜZENLEME YAYIMLANDIĞI GÜN YÜRÜRLÜĞE GİRDİ
Yönetmeliğin son maddelerinde yürürlük ve yürütmeye ilişkin hükümler de yer aldı. Buna göre düzenleme yayımı tarihinde yürürlüğe girdi ve hükümlerinin uygulanmasından Hazine ve Maliye Bakanı sorumlu olacak.
#SuçGelirleri #TerörFinansmanı #HazineVeMaliyeBakanlığı #ResmiGazete #Finans #SMSOTP #Mevzuat
